Проверка благонадежности контрагента: как не стать жертвой обмана

Бизнес – сфера деятельности, в которой любым договоренностям должна предшествовать тщательная проверка намерений, финансового состояния, всех обстоятельств прошлого, настоящего и будущего предполагаемых деловых партнеров. Это особенно актуально в настоящее время, когда неисполнение условий договоров встречается на каждом шагу.

Для многих становится нормой уходить от ответственности, не платить долги, уклоняться от взятых на себя обязательств, пользуясь лазейками в законодательстве. В практике нашего детективного агентства – все больше дел по розыску недобросовестных контрагентов, взыскания долгов с частных и физических лиц. Но ведь гораздо проще предотвратить проблему, чем решать ее, когда все уже случилось!

Известный принцип, которым все мы пользуемся в быту – «Доверяй, но проверяй» — перед заключением любого договора о сотрудничестве должен иметь обратную последовательность: проверяй, а затем доверяй. Проверять следует всю подноготную контрагента, даже если он вызывает абсолютное доверие и кажется кристально честным.

Необходимость 100%-ной доскональной проверки касается не только новых контактов, но в равной степени и компаний, частных предпринимателей, с которыми уже ранее сотрудничали, но затем по каким-либо причинам сотрудничество оказалось приостановлено. Несмотря на предшествующее партнерство, фирму нужно проверять заново, чтобы не быть обманутыми, ведь все могло поменяться, вплоть до учредителей.

Следует заметить, что в последнее время в Санкт-Петербурге и Москве увеличился процент мошеннических действий, предумышленных банкротств, неисполнения обязательств по договорам со стороны коммерческий предприятий в самых разных сферах деятельности: от бытовых услуг до строительного сектора. Есть фирмы, которые создаются с мошенническим расчетом изначально: их номинальные учредители и директора исчезнут в неизвестном направлении при первой возможности, печати окажутся нелегитимными, обещания – невыполненными, средства – выведенными со счетов.

Цена недостаточно серьезной проверки слишком высока:

• материальный убыток – чаще всего его очень сложно или невозможно возместить
• репутационные потери – особенно в случаях, когда из-за невыполнения обязательств недобросовестных контрагентов перед Вами были нарушены договоренности с третьими лицами: покупателями, поставщиками, потребителями услуг
• потеря времени и дополнительных средств на судебные разбирательства – конечно, на сторону пострадавшей стороны, скорее всего, встанет Арбитражный суд, Управление экономической безопасности ГУ МВД проведет проверку, а Следственный комитет или ГСУ может даже возбудят уголовное дело, но Вам уже навряд ли станет этого легче, да и свои схемы недобросовестные граждане выстраивают так, что сбор доказательств по делу не приводит к возврату средств.

Избежать всех этих неприятностей и потерь можно, заказав проверку благонадежности контрагента/ов у профессиональных детективов, которые подходят к задаче комплексно – собирают данные из открытых и закрытых источников и анализируют их по всем параметрам.

Безнаказанность рождает вседозволенность: раз обманув партнеров, недобросовестный «предприниматель» не останавливается и, применяя все новые схемы, продолжает сознательно наносить ущерб чужому бизнесу. Задача детективов нашего агентства – сделать так, чтобы это был не Ваш бизнес.

Проверка контрагентов для предотвращения потерь

Казалось бы, в эпоху компьютерных технологий и открытости информации благодаря Интернету можно все узнать самостоятельно. К сожалению, это не более чем иллюзия, о чем свидетельствуют длинные очереди к залам заседаний в Арбитражных судах и количество компаний, прогоревших по вине недобросовестных или просто несостоятельных контрагентов. Тем более, практика показывает, что при наличии изначального злого умысла мошенники тщательно готовятся и стараются казаться благонадежными, предусмотрительно скрывая информацию, которая может выдать их истинные намерения.

Мошеннические схемы с каждым годом усложняются, поэтому часто поверхностная проверка не выявляет того, что должно заставить насторожиться. Только полный и глубокий анализ финансово-экономической деятельности, мониторинг баз судебного производства, проверка на аффилированность с сомнительными юрлицами и т.д. может дать уверенность в благоприятном и безопасном сотрудничестве. Ставя свою подпись на договоре или любом другом документе с контрагентом, Вы должны знать о нем то, что, возможно, не знает о себе он сам.

Что надо сделать перед заключением договора с контрагентом?

Практика нашего детективного агентства предполагает оперативную и глубокую негласную проверку юридического или частного лица по всем направлениям.

Мы проверяем:

• учредителей и директоров на предмет судимости, наличия административных правонарушений, налоговой задолженности и долгов по кредитам, проживания по месту регистрации (в том числе используется ненавязчивый опрос соседей, которые могут рассказать о проверяемой личности много информации, как положительной, так и отрицательной)
• судебное делопроизводство в Арбитражных судах, исполнительное производство по персоналиям и фирмам – архивные дела, наличие текущих споров
• долги по судебным приставам
• полную кредитную историю юридических и частных лиц
• размер заемных средств, если таковые имеются
• наличие и состав активов
• близкий семейный круг (опасность может исходить и оттуда, если, к примеру, братья, сестры, отцы, матери ранее возглавляли фирмы-банкроты или были судимы за мошенничество, и по этим причинам сами не могут открывать фирмы на себя, так как репутация запятнана, в таком случае они прикрываются родственниками, осознано идя на новые мошенничества)
• место расположения офисов компаний — существуют они в реальности или нет (тайно или открыто, в зависимости от задачи, опрашиваются сотрудники рядом расположенных организаций на предмет известной им информации о интересующей фирме: сколько времени данная фирма находится по адресу (однодневка или нет), имеет ли просрочки по аренде или офис находится в собственности и т.д.)
• наличие заявленных складов с товаром и его количество (это особенно существенно для контрагентов из регионов, поскольку сами они не могут осуществить выезд на место)
• любую другую значимую информацию по желанию заказчика или по собственному опыту, исходя из специфики бизнеса заказчика.

Ваш потенциальный контрагент, деловой партнер никогда не узнает, что в отношении него собирались сведения, поэтому на дальнейшем общении этот никак не скажется. Тем более, что, вполне вероятно, в Вашем отношении будет сделано то же самое.

Дальновидные люди в наше время предусмотрительны во всем, а честность намерений, подтвержденная независимыми детективами, как раз и может стать прочной основой крепкого и взаимовыгодного долговременного партнерства.

Правило выбора контрагентов — проверяй, а потом доверяй!

Стоимость: от 20 000 руб